BMO华人理财顾问成被告，27人索赔$5000万！

星岛日报报道，多伦多一群满地可银行（BMO）的客户入禀法院，控告“银行经纪部门”及“华裔财务顾问”，在未获他们同意的情况下，把千万元积蓄放入高风险的交易帐户，令他们损失惨重，要求$5,000万加元赔偿，预计法院明年审理。

据《环球邮报》（The Globe and Mail）报道，在上述两宗独立的法院案件里，来自大约12个家庭、包括华裔在内的27名人士向满银财务顾问Yujie Jared Liu（音：刘育杰）提出诉讼，声称因对方疏于管理他们的投资账户而令他们蒙受损失，因此合共要求赔偿$5,000万加元。

当中部分客户看到其投资金额少了50％至80％，损失金额由60万元至1,600万元不等。

上述两宗诉讼均于上月向法院提出，指控满银利时证券缺乏合规监督，与讼方除刘育杰外，还有满银利时证券及刘育杰的女儿Cherry Liu（音：刘彻丽）。

自2004年以来，刘育杰一直在满银利时证券（BMO Nesbitt Burns）担任财务顾问和投资组合经理。刘彻丽也是投资顾问，于2019年5月因父亲向银行请假，而接管了父亲的客人账户。

诉讼称，满银有责任监督刘育杰和刘彻丽对原告账户的管理，以确保为客户进行的所有投资，均适合客户的要求和符合客户的投资目标。

满银发言人加玛尔（Paul Gammal）表示，向客户提出的投资建议，都是以适合客户的投资目标，包括其风险承受能力作为方向。他在发给《环球邮报》的电邮中写道，“我们坚持我们的建议，要知道，投资时存在市场波动风险，我们正在积极捍卫这些做法。由于诉讼进入司法程序，所以现时不宜进一步置评。”

刘彻丽已把所有来自《环球邮报》的查问转交给满银，而刘育杰则没有回应媒体的任何查问。

该两宗诉讼的客人声称，在2017年至2018年上半年，刘育杰推荐了一个新投资策略，表示“可在保本的同时得到合理投资回报”。不久之后，客户发现，他们的投资被投放在涉及卖空债券的高风险策略之中。

法院文件显示，原告指出，刘育杰还建议客户开始进行保证金交易，但在某些情况下，对方没有提前通知他们，或征得他们的同意。

诉讼称，对方没有告知客户这是高风险投机策略，这与他们的低风险投资目标不一致。

Cloud Li（音：李云）是原告之一，他表示，他在2017年起负责管理他父亲的投资账户，并在当年开始启用刘育杰作为他们父子二人的投资顾问，他和父亲一向都是保守的投资者。“在2017年末之前，他父亲一直把钱存在一个高息储蓄账户，但到了2019年中，根据新的投资策略，他父亲的账面上已经亏损了100万元。

李云在接受访问时指出，他父亲信任刘育杰，并依靠对方的建议，而父亲就是基于此信任而签署了一份协议，不过，由于父亲不懂英语，所以他从来没有了解过该份协议的内容。